[적립식 투자로그] #5 : 26년 4월 결산

26년 4월이 마무리 되어 적립식 투자로그를 기록해 보도록 하겠습니다.
 
이번달 투자를 하면서 변화된 내용은 아래와 같이 나누어 정리해 보도록 하겠습니다.
 
1) ISA 중개 계좌 개설
2) 주택 청약통장 해지
3) KODEX 2차전지산업 ETF 손절 매도
4) 26년 1분기 퇴직연금 입금
 

1) ISA 중개 계좌 개설

 
현재 연금저축펀드를 최대 한도로 매월 50만원씩 1년에 총 600만원을 입금을 하고 있습니다.
세액공제의 혜택을 최대치로 받고 있는 상황에서, 국내에 상장된 미국 지수 ETF를 추가로 투자하기 위해 ISA 계좌를 개설하였습니다. ISA 계좌를 개설한 순 이익중 200만원 까지 비과세 혜택을 받을 수 있고, 초과 수익에 대해서는 9.9% 분리과세 효과가 있다고 하여 개설하여 관리하고자 합니다.
 
한달에 25만원씩 꾸준히 국내에 상장된 나스닥100 ETF를 매수 할 예정입니다. 앞으로 꾸준히 매수를 하여, 추후에는 수익률도 함께 공유드리도록 하겠습니다.
 

2) 주택 청약통장 해지

지난 22년 청약 당첨을 통해 경기도의 아파트에 입주하고, 혹시몰라서 바로 주택청약을 만들었는데요.
전쟁 이슈로 인해 주가가 많이 하락하기도 했고, 청약통장을 많이들 해지하고 있다는 뉴스기사를 보고 당장 청약통장이 필요하지 않을 것 같아 통장을 해지하고 하락한 종목들을 매수하였습니다.
 
최근 주가 하락이 많았던 SPYM, QQQM, SCHD, 마이크로소프트, 테슬라, 팔란티어 등 골고루 비율에 맞게 매수하였습니다.
전쟁이슈로 3월에 하락했던 모든 자산들이 4월 초부터 꾸준하게 지속 상승하였지만 그나마 조금 더 싼 가격에 매수해서 기분이 좋았습니다. 물론 일희일비 하지 않기로 했지만.. 현재의 숫자로 보면 단기간에 많이 오른게 보이다 보니 기분이 좋내요.
 
지난달에 가격이 많이 하락했을 때, 현금이 없어 매수를 하지 못했던 경험이 있어 청약통장 해지 금액의 3분의 1정도만 매수하였습니다. 나머지는 달러자산으로 갖고 있을 생각입니다. 지난달의 경험으로 배웠듯이 현금의 비중을 갖고 기회가 왔을 때, 조금 더 싼 가격에 종목들을 매수할 수 있도록 해보겠습니다.
 

3) KODEX 2차전지 산업 손절매도

KODEX 2차전지 산업 ETF를 전량 손절매도 하였습니다.
전량 매도 했던 이유는 지난 3년간 ETF를 갖고 있었지만, 가격이 19,000원을 넘지 못할 것이라고 생각하고 매도를 했고, 매입 평단가가 19,200원 이었기 때문에 평단가를 낮춰보자는 생각으로.. 조금 더 싼가격이 오면.. 그 때, 다시 매수를 해볼까 하는 생각이었습니다.

 
팔자마자 급격하게 가격이 올라가기 시작했고, 너무 안일하게 종목을 팔았다는 생각과 함께 가격이 올라갈 때마다 엄청나게 큰 FOMO가 찾아왔습니다. 지금까지도 약간아쉬운 마음이 있지만 얼른 털어내고, 지수 ETF 투자 적립식 매수에 집중해 보도록 하겠습니다.
 

4) 26년 1분기 퇴직연금 입금

 
26년 1분기 DC형 퇴직연금이 입금되어 늘 모아가고 있는 나스닥 100 ETF와 TIGER TDF2045를 추가 매수하였습니다.
이렇게 분기마다 들어와 추가로 적립식 매수할 때가 정말 제일로 기분이 좋은것 같습니다.
 

전월 대비 수량 비교

종목구분	26년 3월	26년 4월	전월비교
종목	수량	수량
TIGER미국나스닥100	109.00	116.00	7.00
TIGER TDF2045	254.00	254.00	0.00
TIGER미국S&P500	178.00	238.00	60.00
KODEX 미국배당커버드콜 액티브	703.00	708.00	5.00
SOL미국배당다우존스	631.00	708.00	77.00
KODEX2차전지	332.00	0.00	-332.00
SOL CD금리&머니캣액티브	0.00	69.00	69.00
KODEX 미국나스닥100	12.00	12.00	0.00
TIGER미국S&P500	145.00	157.00	12.00
SCHD	291.00	296.00	5.00
S&P 500 ETF	60.00	64.00	4.00
NASDAQ 100 ETF	11.00	13.00	2.00
마이크로소프트	4.00	5.00	1.00
테슬라	1.82	2.10	0.29
팔란티어	4.41	5.18	0.77

 
이번달은 DC형 퇴직연금과 청약통장 해지로 인해 전체적으로 수량을 많이 늘려 나갈 수 있었습니다.
차근차근 모아가는 이 종목들이 언젠가는 스스로 일할 수 있도록 좀 더 열심히 해보겠다고 다짐하게 됩니다.
 

현재 자산 스냅샷 (26.04.28 기준)

 
자산이 급격히 늘어난 것처럼 보이겠지만 결국에는 청약통장 해지와 퇴직연금 입금의 이벤트 그리고 4월 S&P500, 나스닥100의 신고가 경신이 없었다면 이정도 금액이 되지는 않았을 것 같습니다.
 
조금만 더 열심히 모으면 금융자산 1억을 실현할 수 있을 것 같다는 생각에 정말 설레입니다.
당장 1억으로 무엇인가를 할 수는 없겠지만 꾸준히 하면 복리의 효과를 이뤄 낼 수 있을 것이라고 기대합니다.
 
상대성이론으로 유명한 아인슈타인의 말로 이번달 적립식 투자로그를 마치겠습니다.
 
 

"인간의 가장 위대한 발명 중 하나는 복리다. 세상의 8번째 불가사의다"