[2025 연말 정산] 해외주식 양도소득세 절세 방법

해외주식 양도소득세 절세 방법

안녕하세요, 2025년 한 해 동안 미국 주식 시장에서 고군분투하신 우리 해외주식 투자자 여러분, 수익 좀 보셨나요?

 

저도 이번에 애플(Apple) 주식이 기분 좋게 올라서 수익을 보고 있는데요. 그대로 두면 나중에 큰 세금을 낼 수도 있지만, 저는 이번 연말에 수익금 중 최대 250만원의 비과세 혜택을 보기 위해  애플(Apple)주식을 매도하였습니다.

 

초보자분들도 바로 따라 할 수 있는 2025년 버전 절세 전략을 공개합니다!

 

1. 핵심은 '연간 250만 원 비과세' 혜택!

미국 주식 세금은 딱 하나만 기억하면 됩니다. "1년에 번 돈이 250만 원 이하라면 세금은 0원!" 이라는 사실이에요.

 

정부에서는 해외 주식 투자자들에게 매년 250만 원까지는 수익이 나도 세금을 면제해 주는 '기본 공제' 혜택을 줍니다. 하지만 이 혜택은 그 해에 주식을 팔아서 '수익을 확정' 지을 때만 발생합니다. 팔지 않고 계속 들고만 있으면 이 소중한 비과세 혜택은 그냥 사라져 버립니다.

📍 저의 실제 사례 (애플 주식 수익 매도)

애플 주식 매도

1. 일단 매도: 애플 수익금 중 200만 정도의 수익을 발생시켜 매도했습니다.
2. 세금 확인: 수익이 250만 원 미만이므로 내야 할 세금은 0원입니다.
3. 재매수: 그리고 애플주식에 대해 장기투자를 하고 있으므로, 비과세 혜택 확인 후 다시 매수합니다.
   • 효과: 이렇게 하면 내 주식의 '평단가'가 높아져서, 나중에 진짜로 팔 때 계산되는 수익이 줄어듭니다. 미래에 낼 세금을 미리 합법적으로 줄인 셈이죠!

 

2. 2025년 국가별 '절세 막차' 거래일

 

가장 주의해야 할 점은 "오늘 판다고 오늘 수익이 아니다"라는 것입니다. 주식은 주문한 날이 아니라 실제 돈이 오가는 '결제일'을 기준으로 연도별 수익을 계산합니다.

올해(2025년) 안에 수익을 확정 지으려면 아래 날짜까지는 반드시 매도 버튼을 누르셔야 합니다.

 

국가	마지막 거래일	비고
미국	12월 29일(월)	T+1 일

 

💡 팁: 미국 주식의 경우 12월 29일(월) 밤까지는 꼭 매도하셔야 2025년 실적으로 잡힙니다. 31일에 팔면 2026년 수익으로 넘어가니 주의하세요!

 

3. '마이너스' 종목도 효자가 될 수 있다? (손익통산)

만약 애플로 200만 원을 벌었는데, 다른 종목에서 100만 원 손실 중이라면?
두 종목을 모두 팔았을 때 내 전체 수익은 100만 원(200 - 100)이 됩니다.

• 전략: 수익이 250만 원을 넘을 것 같다면, 마이너스인 종목을 잠시 팔았다가 다시 사서 전체 수익금을 낮추세요. 이것을 '손익통산'이라고 하는데, 세금을 줄이는 아주 영리한 방법입니다.

 

마치며..

"세금은 나중에 한꺼번에 내지 뭐"라고 생각하셨나요? 하지만 매년 주어지는 250만 원 비과세 한도를 버리는 것은 내 돈을 버리는 것과 같습니다.

 

저처럼 해외주식으로 수익을 보고 계시거나, 계좌에 빨간불이 켜진 분들이라면 이번 연말이 가기 전에 꼭 계좌를 점검해 보세요. 22%의 세금을 아끼는 것은 수익률을 22% 올리는 것과 같습니다!

 

여러분의 성공적인 투자를 응원합니다. 궁금한 점은 댓글로 남겨주세요!